Temario
El Máster Universitario en Banca y Finanzas del Centro de Estudios Garrigues permite obtener un conocimiento global de mercado financiero, sus protagonistas, operaciones y movimientos, con amplio espectro de cobertura. Además proporciona una especialización que, según los expertos, es la más demandada por los empleadores en el campo del asesoramiento financiero en los últimos años: la especialidad en Banca Privada.
En su especialización en Banca Privada, el Máster proporciona los conocimientos y habilidades necesarias para poder optimizar la estructura y composición de patrimonios, tanto de personas fisicas como jurídicas, conjugando las oportunidades fiscales y las financieras.
La orientación del programa está dirigida a la práctica, aplicando un método propio y específico de asesoramiento integral, elaborado por el equipo de profesores a partir de las mejores prácticas de las entidades financieras más avanzadas del sector.
Dirigido a: Recién Licenciados/graduados universitarios, preferentemente en Derecho, Ciencias Económicas, Ciencias Empresariales e Ingenierías, aunque sin exclusión de otras licenciaturas y profesionales con menos de tres años de experiencia.
OBJETIVOS
Ofrecer una formación completa a quienes deseen desarrollar su actividad profesional en el marco de la Banca Privada, el sector financiero, o la función financiera dentro de la empresa. El Máster se basa en los siguientes principios:
• La conexión absoluta con la vida real, al estructurarse en torno a métodos de asesoramiento extraídos de las entidades más desarrolladas del sector.
• La amortización de los componentes financieros con los fiscales, aspecto que lo sitúa como el primer programa que asegura una total integración de los aspectos fiscales del asesoramiento financiero.
• La orientación prioritaria hacia la función de asesoramiento que, sin duda, es la que ofrece un mayor número y calidad de oportunidades profesionales en el mercado financiero.
SALIDAS PROFESIONALES
A los 3 meses de la finalización de los programas, el índice de colocación de los alumnos supera el 95%
Contenidos
El contenido de cada programa se configura desde la perspectiva de quienes son profesionales en ejercicio y con el objetivo de completar la formación de los recién licenciados para adaptarla al perfil que en estos momentos demandan las empresas, despachos y entidades financieras nacionales e internacionales.
Aplicación Práctica
El desarrollo de los distintos programas se basa en el adecuado equilibrio entre la teoría y labpráctica. Es decir, conjugamos armónicamente una sólida y bien estructurada base teórica, con su indispensable aplicación práctica a la realidad empresarial.
Visión Integradora
Ofrecemos una visión integradora de las materias que son objeto de estudio, presentando para ello supuestos prácticos, tomados de la realidad empresarial nacional e internacional, en los que se interrelacionan diversas disciplinas. Con ello se consigue favorecer una visión de conjunto de los problemas y estimular la actitud creativa de los participantes para la búsqueda de soluciones innovadoras.
Nuevas Tecnologías
En todos los programas se potencia el aprendizaje y la utilización de las nuevas tecnologías. Además de ofrecer seminarios de informática, disponemos de una red inalámbrica que facilita el acceso a Internet y a bases de datos especializadas. Asimismo, un sistema de comunicación interna a través de la red (intranet) permite a los alumnos comunicarse entre sí y con el personal del Centro, así como acceder a diversas fuentes de información: calificaciones, calendarios académicos, listados de alumnos, catálogo de obras de la biblioteca, convocatorias a actos diversos, anuncios sobre oportunidades profesionales, cursos on-line, etc.
Participación
Para facilitar la participación de todos los alumnos en el buen funcionamiento de cada programa, se constituye en cada máster una Comisión de alumnos que actúa en permanente contacto con la Dirección del Centro.
Actitudes y Habilidades
Por último, es objetivo del Centro proporcionar, además de la adquisición de conocimientos, el pleno desarrollo de actitudes y habilidades profesionales como el sentido de la responsabilidad, la capacidad de comunicación, la habilidad de negociación y el espíritu de cooperación y trabajo en equipo.
Prácticas remuneradas con una duración mínima de 3 meses
A los 3 meses de la finalización de los programas, el índice de colocación de los alumnos supera el 95%
El proceso formativo del máster finaliza con la realización de prácticas remuneradas en empresas, despachos y entidades financieras nacionales e internacionales.
Su objeto es completar la formación de los alumnos, mediante la aplicación, en un entorno real, de las habilidades y los conocimientos adquiridos en el máster.
El Centro de Estudios Garrigues garantiza la realización de estas prácticas a todos los alumnos que hayan obtenido el título máster.
Las prácticas tienen una duración mínima total de 3 meses, que se completarán dentro del año siguiente a la fecha de finalización del máster, siendo susceptibles de prórroga o ampliación cuando así lo permitan la disponibilidad del alumno y la de la empresa o despacho donde se realicen. Cuando, finalizado el máster, el alumno acceda directamente a un contrato de trabajo, no será necesaria la realización de dichas prácticas.
PROGRAMA
El temario del Master en Banca y Finanzas está formado por los siguientes grupos de materias:
1. Instrumentos Financieros y Mercantiles de apoyo - 80 h
2. Entorno Macroeconómico - 12 h
3. Mercados Financieros - 70 h
OPERACIONES Y PRODUCTOS BANCARIOS. PROCESO DE INVERSIÓN.
4. Operaciones y Productos Bancarios. Proceso de Inversión.
5. Instrumentos Financieros. Gestión de Carteras. Inversiones Alternativas - 70 h
6. Gestión del Riesgo - 20 h
7. Corporate Finance - 70 h
8. Implicaciones Fiscales de las Operaciones - 80 h
9. Estrategia Comercial y Marketing Financiero: Clienting - 24 h
10. Advisory Method Process - 100 h
11. Seminarios - 65 h
TOTAL HORAS LECTIVAS 711 Horas
PRÁCTICAS 480 Horas
TOTAL MÁSTER 1191 Horas
El temario del Master en Banca y Finanzas está formado por los siguientes grupos de materias:
1. Instrumentos Financieros y Mercantiles de apoyo - 80 h
Este primer bloque de materias tiene por objeto proporcionar a los alumnos la formación previa necesaria para poder desenvolverse con éxito en el mercado financiero, teniendo en cuenta el origen académico de cada alumno, con el fin de adaptar y completar sus conocimientos universitarios al nivel requerido. Así, las clases de Contabilidad Financiera se imparten en dos grupos distintos a los que los alumnos podrán incorporarse en función del nivel de sus conocimientos previos sobre la materia.
Para los participantes que no tengan formación jurídica se ofrecen clases de Conceptos Básicos de Derecho.
Contabilidad Financiera/ Conceptos Básicos de Derecho
Opción A: Contabilidad Financiera Básica
Opción B: Conceptos Básicos de Derecho
Contabilidad Financiera Avanzada
Análisis de Estados Financieros
Derecho del Sistema Financiero
Matemáticas Financieras
2. Entorno Macroeconómico - 12 h
El objetivo de este módulo es proporcionar una visión del contexto económico mundial, identificando los factores clave que inciden en el crecimiento y los periodos de crisis financieras.
Análisis Macroeconómico y de Coyuntura
Economía Global
3. Mercados Financieros - 70 h
En este módulo se ofrece una visión pormenorizada de los mercados monetarios, de renta fija, de renta variable, de divisas, de derivados y de commodities, estudiando su comportamiento, los instrumentos fundamentales de cada uno de ellos, los distintos riesgos que afectan a las operaciones y los modos de negociación y valoración.
Renta Fija
Deuda Pública
Divisas
Renta Variable
Commodities
OPERACIONES Y PRODUCTOS BANCARIOS. PROCESO DE INVERSIÓN.
4. Operaciones y Productos Bancarios. Proceso de Inversión.
Aplicabilidad de las Operaciones en Mercados - 120h
En este módulo se transmiten los conocimientos necesarios para afrontar un elevado grado de conocimiento en la utilización, sentido y uso de los productos financieros más negociados, tanto de inversión y ahorro en cualquier mercado, como de especulación y cobertura de riesgos.
Productos Bancarios. Características. Sentido y uso. Tendencias nacionales e internacionales
Productos Financieros Estructurados
Inversión Directa en Renta Fija
Productos de pasivo. Depósitos
Inversión en Bolsa:
Productos de inversión
Análisis Fundamental
Productos Financieros Derivados
Análisis Técnico
5. Instrumentos Financieros. Gestión de Carteras. Inversiones Alternativas - 70 h
Se afrontan los fundamentos de la inversión colectiva (fondos de inversión, Sicav, hedge funds, etc.) la gestión de patrimonios (asignación de activos o asset allocation, planificación financiera, políticas de gestión, etc.) y la construcción de carteras eficientes (cartera estratégica, cartera táctica y atribución de resultados). En este módulo se estudian también el régimen jurídico y económico de los planes de pensiones, la actividad aseguradora y de previsión social y el mercado inmobiliario.
Fondos de Inversión
Planes de Pensiones y Previsión Social
Hedge Funds y Otras Tipologías de Fondos Avanzadas
Seguros
Sicav
Inversiones Inmobiliarias
Teoría y Gestión de Carteras
6. Gestión del Riesgo - 20 h
Las mejores prácticas en el negocio bancario y financiero se caracterizan, sin duda, por una adecuada y prudente gestión del riesgo. En este capítulo se trata el entorno reciente y las experiencias obtenidas de la crisis bancaria, poniendo especial énfasis en las distintas tipologías de riesgos asociadas a la actividad empresarial y financiera, su impacto y su gestión.
Riesgo de Crédito
Riesgo de Mercado
Riesgo de Liquidez
Riesgo Operacional
7. Corporate Finance - 70 h
Se analizan las principales decisiones estratégicas de inversión que se efectúan en el seno de las empresas, tanto desde la perspectiva de financiación (emisiones de deuda, titulaciones, salidas a Bolsa) como desde la estructuración accionarial (capital riesgo). Asimismo, se analizan las operaciones de fusiones y adquisiciones (M&A), su proceso y estructura, y los factores clave para que culminen con éxito, tanto desde el punto de vista financiero como empresarial.
La demanda actual del mercado hace que dediquemos un capitulo especial a las reestructuraciones empresariales y los procesos de refinanciación bancaria.
Valoración de Empresas
Decisiones de Inversión
Salidas a Bolsa
Fusiones y Adquisiciones ( M&A)
Emisiones de Deuda y Titulizaciones
Capital Riesgo (Private Equity)
Reestructuraciones y Refinanciación de Deuda
8. Implicaciones Fiscales de las Operaciones - 80 h
Tiene por objeto el estudio del sistema fiscal español, con especial atención a aquellas figuras impositivas de mayor incidencia en las actividades de asesoramiento en la Banca.
Fiscalidad de Personas y Físicas
Fiscalidad de las Operaciones Financieras
(Renta, Patrimonial y Sucesoria y no Residentes)
Planificación Fiscal Internacional
Fiscalidad Empresarial
Fiscalidad de las Inversiones Españolas en el Exterior
9. Estrategia Comercial y Marketing Financiero: Clienting - 24 h
El objetivo fundamental de este módulo no es otro que sintetizar los conocimientos adquiridos y desarrollados en el programa desde la perspectiva de la interacción del alumno con los clientes.
Segmentación de Clientes
Banca Personal y Banca Privada
Customer Relationship Management ( CRM)
Banca de Empresas y Banca Corporativa
Gestión Multicanal
Gestión Comercial
10. Advisory Method Process - 100 h
Todo el bloque está organizado alrededor de los métodos de asesoramiento, considerados como un proceso: Advisory Method Process. Nuestro Centro de Estudios es el único que, gracias a su experiencia, ha sido capaz de diseñar un modelo integral de asesoramiento, que cada año incorpora las mejores prácticas del sector.
Este método de asesoramiento se imparte con un original sistema de transmisión del conocimiento, basado en los siguientes aspectos:
Progresividad y emulación de la realidad: El método va integrando todas las áreas de conocimiento técnico que se van impartiendo a lo largo del curso según se van terminando, y consigue un enfoque progresivo que crece en dificultad y complejidad, pero de una forma estudiadamente paulatina que permita a todos los alumnos superarlo con éxito. Al acabar el programa, los alumnos trabajan con supuestos integrales, similares a los que pueden encontrar en el mundo real.
Búsqueda de la mejora continua de cada alumno en cuanto a su capacidad integral de asesoramiento. Todos los casos, que son resueltos por todos los alumnos, incorporan un sistema de feedback técnico individualizado por grupos y un feedback de habilidades de asesoramiento, individualizado por alumno.
Integración profesional en la Banca: Una vez los alumnos han asimilado completamente el modelo de asesoramiento, desarrollan soluciones para casos reales, aportados por entidades financieras de primera línea del sector, que son resueltos delante de altos directivos de la Banca Privada. Estas sesiones con altos directivos, además de aportar la opinión de éstos y sus propuestas de mejora, son un inmejorable punto de conexión para los alumnos con el mercado. De hecho, pese a que no es ésta su finalidad, es frecuente que buena parte de las oportunidades de empleo surjan de estas sesiones de trabajo.
Métodos de asesoramiento
Casos prácticos integrados
Tendencias financieras adaptadas al asesoramiento
Sesiones de trabajo reales con directivos del sector
11. Seminarios - 65 h
Los seminarios tienen por objeto completar la formación del alumno mediante el análisis del entorno económico y el aprendizaje de las diferentes habilidades que se requieren para el desarrollo profesional y personal.
Además, podrán impartirse otros seminarios sobre diversas materias de actualidad o sobre las novedades normativas que surjan en el ámbito del mercado financiero-fiscal, así como temas que, por su importancia, influyan en el ejercicio profesional.
Protocolo
Liderazgo
Bases de Datos Jurídicas
Inglés Financiero
Deontología Profesional
Técnicas de Negociación
Técnicas de Comunicación Oral
Orientación Profesional
Técnicas de Comunicación Escrita
Informática Aplicada
Trabajo en Equipo
La Dirección Financiera en la Empresa
Gestión del Tiempo
Empresa Familiar
