Master en Asesoramiento Financiero y Patrimonial en Madrid

OBJETIVO DEL PROGRAMA

La actual globalización y complejidad de los mercados financieros se ha traducido en un extraordinario creci-miento y sofisticación de los servicios de asesoramiento financiero personalizado. Este Programa se presenta, por tanto, en el marco de un mercado laboral cada vez más especializado, que requiere la incorporación de profesio-nales altamente cualificados. Para ello este Máster, impartido por los más acreditados profesionales, proporciona todas las herramientas y habilidades que el mercado reclama del mejor asesor financiero y patrimonial.
Este programa aspira a la preparación en la excelencia de aquellos que lo superen, pues no sólo prepara para con-seguir todas las acreditaciones exigidas por la actual normativa, sino que supera estos requerimientos, haciendo del alumno un profesional de primer nivel. 

Para alcanzar estos objetivos es precisa una formación exhaustiva en el ámbito de los servicios financieros. Para ello se analizarán los Mercados Financieros globales y locales, así como su funcionamiento, con los siguientes fi-nes:
a. Adquirir un manejo eficaz y práctico de los métodos de análisis y los medios para la comercialización de los productos financieros.
b. Conocer y manejar con pericia las herramientas necesarias y fundamentales para trabajar en el mundo de las finanzas. 

De este modo, al finalizar el Programa, los participantes podrán dar cumplimiento a dos aspectos claves en el sec-tor financiero:
a) Acreditar los conocimientos exigibles por la circular 10/2008 de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) sobre Empresas de Asesoramiento Financiero.
b) Afrontar con éxito el examen que anualmente convoca la Asociación Europea de Planificación Fi-nanciera (EFPA) para obtener la certificación EFA (European Financial Advisor) o EFP (European Financial Planner).
Como nota diferencial, se dotará al futuro asesor de herramientas para optimizar el patrimonio del inversor desde la perspectiva fiscal y legal (gestión global de patrimonios), conocimientos que superan con mucho lo pu-ramente exigido por la normativa.
Esta parte del programa es un valor añadido claramente diferencial respecto a otros temarios de cursos similares, pues capacita a nuestros alumnos muy por encima de quienes no poseen esta visión integral.
Destinatarios de este programa son, por tanto, aquellas personas que deseen desarrollarse profesionalmente en la práctica del asesoramiento financiero y patrimonial (gestión de carteras, análisis, tesorería, banca privada, family offices, etc), y que respondan al siguiente perfil:
• Titulados universitarios en Economía, Administración y Dirección de Empresas, Derecho, Cien-cias Actuariales o Marketing.
• Profesionales del área de la banca tradicional o personal.
• Personas con vocación profesional hacia el sector financiero.
• Profesionales de esta actividad que buscan actualizar sus conocimientos y potenciar sus habilida-des, con el objetivo de lograr una promoción en sus carreras.
Entre los conocimientos y habilidades que los alumnos conseguirán gracias a este programa, podemos destacar:
• Conocer la estructura del sistema financiero actual y descubrir los principios fundamentales que ope-ran en la economía a nivel global y local.
• Comprender y analizar el funcionamiento de los principales mercados financieros del mundo, así co-mo los diferentes indicadores económicos.
• Conocer las ventajas e inconvenientes de los productos de ahorro e inversión disponibles en los mercados, así como su idoneidad de acuerdo a las necesidades del cliente y la combinación rentabili-dad financiero-riesgo.
• Distinguir los mejores modelos de formación de carteras y la asignación de activos.
• Dominar los principales impuestos que inciden en la rentabilidad de las inversiones y ser capaces de elaborar estrategias de inversión financiero-fiscal.
• Poseer los conocimientos legales suficientes para realizar una adecuada gestión del patrimonio de los clientes.
• Ser reconocido como un profesional cualificado, al acreditar los conocimientos exigidos por la nor-mativa actual y la EFPA.
Tras este aprendizaje, el alumno estará preparado para trabajar como agente financiero, tanto por cuenta propia o en una asesoría o consultoría financiera, como en el departamento financiero de empresas y corporaciones, en bancos y cajas de ahorro, entidades aseguradoras, agencias y sociedades de valores, gestoras de cartera, empresas de asesoramiento financiero, etc.

METODOLOGÍA Y ESTRUCTURA

El programa se desarrolla en un formato Máster, dividido en dos fases diferenciadas:
Primera fase: Clases en aula.
Las etapas formativas de esta primera fase pueden desglosarse de la siguiente manera.
• En un primer momento el alumno estudiará y analizará los mercados financieros globales y locales, así como los métodos de análisis de su funcionamiento.
• A continuación el alumno estudiará los principales instrumentos financieros y los medios para su gestión y comercialización.
• Por último, una vez que el alumno haya adquirido los conocimientos necesarios para desarrollar un adecuado asesoramiento financiero, se iniciará la etapa en la que aprenderá aquellas herramientas necesarias para optimizar el patrimonio del inversor desde la perspectiva fiscal y legal.
Para lograrlo la metodología será eminentemente práctica, con un enfoque muy cercano a la realidad profesional. Así, todos los contenidos tratarán los temas de manera profunda y actualizada, con el análisis continuo de casos reales.
En este sentido, el Programa está basado en el método del caso. Todas las explicaciones de los profesores irán acompañadas de casos prácticos resueltos por los alumnos de forma individual, o en grupos para fomentar los trabajos en equipo.
Al finalizar esta primera parte del programa los alumnos deberán realizar un supuesto final, en el que pondrán en práctica todos los conocimientos adquiridos.
Segunda fase: Prácticas en entidades colaboradoras.
Una vez finalizada la fase teórica, los alumnos se incorporarán a las distintas entidades colaboradoras durante un semestre académico.
En dichas entidades colaboradoras serán guiados por un tutor, que será quien se encargue de introducirles en la mecánica de trabajo de la entidad y en los asuntos financieros y de planificación en los que el alumno participará.
El destino del alumno será determinado por el Departamento de Coordinación del ISDE en función de su nivel de idiomas, sus resultados académicos y las preferencias manifestadas por la entidad de acogida. De este modo se garantiza el éxito de las prácticas y la buena orientación del alumno.

PROGRAMA ACADÉMICO

Módulo 0.- Nivelación: Introducción
al Derecho Patrimonial.
1. Fuentes del Derecho y eficacia de las normas jurídicas
2. La persona física y jurídica. La representación
3. El régimen económico del matrimonio
4. El contrato
5. La responsabilidad extracontractual
1.- Asesoramiento y Planificación Financiera.
1. El cliente y la asesoría financiera
2. Establecimiento de la relación cliente-planificador
3. Recopilación de los datos del cliente y determinación de los objetivos y expectativas
4. Determinación del estado económico- financiero del cliente
5. Desarrollo y presentación de un plan financiero basado en el ciclo de vida
6. Aplicación del plan financiero
7. Control del plan financiero
8. Software de planificación financiera y servicios electrónicos
2.- Instrumentos y Mercados Financieros.
1. Comprender los factores macroeconómicos que afectan a los rendimientos de la inversión
2. Fundamentos de la Inversión
3. Sistema Financiero
4. Mercado de Renta Fija
5. Mercado de Renta Variable
6. Mercado de Divisas
7. Mercado de Productos Derivados
3.- Fondos y Sociedades de Inversión.
1. Visión general de los fondos de inversión mobiliaria
2. Fondos de inversión y sus objetivos de inversión
3. Fondos de inversión libre (Hedge Funds)
4. Estilos de gestión
4.- Gestión De Carteras.
1. Riesgo y marco de rendimiento
2. Mercados de capital eficientes
3. Teoría de Carteras
4. Proceso de Asignación de activos
5. Medición y Atribución de resultados
6. Información del rendimiento a los clientes
5.- Legislación, Normativa y Ética.
1. Cumplimiento normativo
2. Directivas de la UE
6.- Seguros.
1. La institución del seguro
2. Gestión del riesgo. Aspectos fundamentales
3. Marco legal del contrato de seguro
4. Técnica aseguradora
5. Introducción y aspectos generales de las coberturas personales
6. Seguro de vida
7. Seguro de Accidentes
8. Seguro de Enfermedad (Seguro de salud)
9. Planes de Seguros de empresa
10. Planificación de coberturas personales
11. Seguros contra daños y seguros patrimoniales
7.- PLANIFICACIÓN DE JUBILACIÓN Y PENSIONES.
1. Planes y Fondos de Pensiones
2. Principios básicos para la planificación de la jubilación
3. Análisis de los ingresos y gastos en el momento de la jubilación
4. Opciones de reembolso y rescate
5. Aspectos claves para la definición de estrategias en la planificación de la jubilación
8.- PLANIFICACIÓN INMOBILIARIA.
1. La inversión inmobiliaria
2. Productos hipotecarios y métodos de amortización
9.- PLANIFICACIÓN FISCAL:
INVERSIONES FINANCIERAS.
1. Marco tributario
2. Planificación fiscal
3. Pasivo bancario: fiscalidad de cuentas y depósitos
4. Los contratos financieros atípicos
5. Aspectos fiscales de determinados productos de activo
6. Esquema de retenciones: caso especial de activos financieros
7. Régimen fiscal de títulos de renta fija
8. Régimen fiscal de títulos de renta variable
9. Fiscalidad de productos derivados
10. Régimen fiscal de las Instituciones de Inversión Colectiva
11. Régimen fiscal de los seguros de vida individuales
12. Aspectos fiscales de los planes de pensiones
13. Aspectos fiscales de las inversiones financieras de componente internacional
14. Instrumentos de planificación fiscal
10.- Planificación Sucesoria.
1. Conceptos básicos de Derecho Civil
2. Objetivos y principios de la planificación sucesoria
3. Documentos de la planificación sucesoria
4. Formas de titularidad sobre la propiedad y su trasferencia
5. Planificación hereditaria en relaciones no tradicionales

PROCESO DE SELECCIÓN

El proceso de selección desarrollado por el ISDE tiene como objeto asegurarse de la homogeneidad del nivel de los participantes, de tal modo que todos ellos puedan seguir un ritmo de trabajo similar y adaptado a las exigencias de los programas.

Para ello los candidatos habrán de remitir al departamento de admisiones los siguientes documentos y pruebas:

Currículum vítae
Carta de motivación
Copia del título universitario
Expediente académico
Carta de recomendación

Una vez comprobado que el candidato cumple con los requisitos mínimos exigidos, se le realizarán una serie de pruebas escritas y orales, que cierran el proceso de selección.

Para ayudar a los candidatos durante este proceso de selección el ISDE les asignará un coordinador, que será la persona que se haga cargo de su candidatura, proveerá al candidato de la información que necesite y resolverá las dudas que se le puedan plantear.